投資風險評估方法介紹

1、險度評估法

風險度評估法是對投資風險事故造成損失的損害嚴重程度或頻率進行綜合評估，可分為風險事故損害程度評估和風險事故頻率評估兩種。一般來說，風險評估可以分為1到10個級別，級別越高，風險級別越大。

風險度評估法的優點是便于風險管理者使用投資風險評估的結果，缺點是風險評估標準難以分類，評估過于簡單，不能滿足風險管理的需要。

2、檢查表評估法

檢查表評價法是按照一定的標準給檢查對象打分，重要項目確定較高的分數，次要項目確定較低的分數，然后根據每個檢查項目的實際情況進行評分。每一個檢查對象都符合相應的條件，才能獲得該項的滿分。不滿足條件的，按一定標準獲得滿分以下的評價分數，所有項目綜合評價分數不超過100分。因此，可以根據被調查投資活動的得分來評價風險因素的風險程度和風險等級。

檢查表評估法的優點是可以綜合評價投資活動的風險狀況，評價結果易于比較，達標即為合格;反而不合格，這種評價方法的缺點是評價結果的準確性取決于所列風險因素的全面性。核對表設計是否充分準確，是否考慮了導致投資風險的各種因素，是核對表評價準確性的關鍵。

3、德爾菲法

德爾菲法實質上是一種反饋式匿名詢問法，其一般過程是：在獲得專家對待預測問題的意見后，進行整理、歸納和統計，然后匿名反饋給專家，再次征求意見，然后集中再反饋，直到獲得穩定的意見。

德爾菲法的評價結果可以用表格、直接圖片或文字敘述的形式來表達。通過德爾菲法的評估結果，可以評估投資活動是否存在潛在風險，區分投資活動是否存在異常情況，便于風險管理者采取必要措施，將潛在風險和異常情況消滅在萌芽狀態。但這種方法只能提供投資風險的概況，不能提供潛在風險的原因，同時，這種方法需要大量關于風險的統計數據，這些數據的真實性會影響投資風險評估的效果。

4、決策樹方法。決策樹方法使用樹形圖像模型表示投資風險評價，投資風險評價可以直接在決策樹上進行，其評級標準可以是預期回報、預期效用或其他指標。與其他評價方法相比，決策樹方法往往更加直觀清晰，便于投資經理集體思考和討論，是一種形象有效的投資風險評價方法。

決策樹圖包括什么

(1)決策節點。從這里派生出來的分支稱為方案分支，分支個數與方案個數相同;

(2)狀態節點，也稱機會節點。從這里導出的分支稱為狀態分支或概率分支;

(3)結果節點。在結果節點的右端標記不同方案在自然狀態下得到的結果。